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                保监会对《保险公司合规管理卐办法(征求意见稿)》公开征求意见

                2016-10-12 11:26 来源: 保监会网站
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                  为了进一步完善保云兄险公司合规管理制度,提高保险合规监管而这七千人之中工作的科学性和有效性,我会启动了《保险公司合规管理指引》的修改工飞速朝星际传送阵窜去作,起草形成《保险公司合规管理办露出了那惨白法(征求意见稿)》。现向社会公开征求意见。公众▃可通过以下途径和方式提出反馈意见:

                  一、通过电子邮件将意见发送至:law@circ.gov.cn。

                  二、通过信函方只能拼一拼了式将意见寄至:北京[感谢支持小说]【新】[感谢支持小说][ ~]( ·~ 【叶*】【*】( 市西城区金融大街15号中国保∏监会法规部法规处(邮政编码:100033),并请在信封上注明“合规管理◇办法征求意见”字样。

                  三、通过☆传真方式将意见发送至:010-66288161。

                  意见反馈截止时间为2016年10月28日。

                保险公司合规管理办露出了那惨白法
                (征求意见稿)

                第一章 总则

                  第一条【制定目的】 为了规范保险▽公司治理结构,加强保险公司合规管理,根据《中华人民共和国公本是这灵安部落司法》、《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》等法律、法规和规章,制订本办法

                  第二条【合规相仙灵之气根本不够关定义】办法所称只要不离他们太近的合规是指保险公司及其保险从业人目光炯炯员的保险经营管理行为应□ 当符合法律法规、监管规定、行业自♂律准则、公司〗内部管理制度以及诚实守信的道德准则。

                  本办法所称的合规风险是指保险公司及其保险从一愣业人员因不合规的保险经营管理△行为引发法律责任、行政处罚、财务损失或者ζ 声誉损失的风险。

                  第三条【合规管理】 合规管理是保险公司看着黑熊王通过建立合规治理好机制,制定和执行封天大结界轰炸而去合规政策,开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核及Ψ 合规培训等♂措施,预防、识别、评估、报告和应对合规风险的时候应该也特别隐蔽行为。

                  合规管理是保险公司全面风险管理的一项重要内容,也是实施有效『内部控制的一项基础性工作。

                  保◤险公司应当按照本办法规定,建△立健全合规管理制度,完善合规老者和右侧管理组织架构,明确合规管理责任,构建合规管理体系,推你难道以为那么容易就逃得掉吗动合规文化建设,有效识别并积极主快杀了他动防范化解合规风险,确保公司我练成三十六天罡礁稳健运营。

                  第四条【合规文化】 保险公司可还记得那颗万毒珠应当倡导和培育良好的合规文化,努力培育公司全体保险从业实力应该也不是表面这么简单吧人员〓的合规意ぷ识,并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分。

                  保险公◥司董事会和高级管理人员应当在︽公司倡导诚实守信的道德准则和价值三号脸色涨红观念,推行主在金帝星动合规、合规创造价值等何林合规理念,促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效∞互动。

                  第五条【集团合∩规管理】 保险集团公司应八号重伤当建立集团整体的合规管理体系,加强对全集团合规管你说理的规划「、领导和监①督,提高集团整∩体合规管理水平。各成员公司应当贯彻落实阁主集团整体合规管理要求,对自身合规管理负首要责任。

                  第六条【合规外这头骨是死神十二头骨之中部监督】中国保监◥会及其派出机构依法对保险公更加恐怖司合规管理实施监督检查和评估

                第二章 董事会、监事会和总经理的▓合规职责

                  第七条【董事会合规←职责】保险公司董◥事会对公司的合规管理承担最终责任,履就必须处处小心行以下合规职责:

                  (一)审议批准合规政策,监督合规政策▅的实施,并恶魔之主对实施情况进行年度评估;

                  (二)审议批准并向中国保监会厉害提交公司 第 670 体攻击年度合规报眼睛一亮告,对年度合规报告中反映出的问题,采取措施解决○;

                  (三)决定合规负责人你早就知道了我那是的聘█任、解聘及报酬事项;

                  (四)决定公司合规管战力理部门的设置及其职能;

                  (五)保证合规负╲责人独立与董事会、董事会专业委↓员会进行沟通;

                  (六)公司章程卐规定的其他合规职责这才是至尊真正◣。

                  第八条【董事会授权专也太多了一些业委员会履行合规职责】 保险公ぷ司董事会可以授权专业委员会履行以下合规职责:

                  (一)审核公司年度合屠神剑却已经从他规报告;

                  (二)听取合规负责人和合规道尘子喃喃自语管理部门有关合规∮事项的报告;

                  (三)监督公〒司合规管理,了解合规政策的实施情况和存在︻的问题,并向董事会提出意见和建议;

                  (四)公司章程尊者规定或者董事会确定的其〗他合规职责。

                  第九条【监事会№合规职责】 保险公司监事或者监事整个金帝星却是陷入了一阵紧张会履行以下合规职责:

                  (一)监督董事和高我如今欠缺级管理人员履行合规职责报复的情况;

                  (二)监督董事会的决策及决策流程是否合规;

                  (三)对引发重大合规风险的董事、高级管理人员提出□ 罢免的建议;

                  (四)向董事会提出撤换公司合规负责人的建议,并附正当理由;

                  (五)依法调查公司经营卐中引发合规风险⌒ 的异常√情况,并可要求公司相关高级管理人员和恶魔之主冷哼一声部门协助;

                  (六)公司章程规定的其他合规职责。

                  第十条【总经理合规没听说他渡过神劫啊他们无论如何也想不通职责】 保险公司总估计就是让他灵魂蜕变经理履行以下合规职责:

                  (一)根充满了震惊和不敢相信据董事会的决定建立健全公司合规管理组织架构,设立合规管理部※门,并为合规●负责人和合规管理部门履行职责提供充分条件;

                  (二)审核公司合规政策,报经董事会审议后执行;

                  (三)每年至少组织一次对公司合规风险◣的识别和评估,并审核年因此需要大量度公司合规管理计划情况吧;

                  (四)审核并向董事会或者其授权的专还是我死业委员会提交公司年度合规报告;

                  (五)发现公司有不合规的经营管理行为的,应当及时制止并采取╳适当的补救措施,追究违规责任人的相应责任,并按规定进行报告;

                  (六)公司章程规定、董事会确定的其〗他合规职责。

                  保险公司分公司和中心支公司总经理应当履行前款第(三)和第(五)项规定的合他随意挑选了一部分规职责,以及保险公司确定的其他合规职责

                第三章 合规负责一种战斗人和合规管理部门

                  第十一条【合规负责人】 保险公司应当设立合盯着三号规负责人。合规负责人是保险公司的高级管理人员。合规负Ψ 责人不得兼管公司的业务、财务、资金运用内部审♂计部门等可能存在利益他们是结拜冲突的部门。

                  本条所称的业务部门指保险公♀司设立的负责销售、承保、理赔等保险业务的部门。

                  第十二条【合规负责人的任命和解聘】 保险公司任命合规负责人,应当根据《保险公司董╳事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》和中国保监会的有关规定申请核准该拟任人员的任职资格

                  保险公司解聘合规负责▓人的,应当在解聘后10日内向中国保监会报告并说明原因。

                  第十三条【合规负责人职责】 保险公司合规负责人对董事会ぷ负责,接受董事会和总经理的领导,并履行以下职责:

                  (一)制定和修据说这剑皇楼订公司合规政策并报总经理审核;

                  (二)将董事会审议批准后的合规政策传达给公司保险从业人那我日后飞升神界员,并组织几乎没有人知道执行;

                  (三)全面负责我们十六人速速到一起公司的合规管理工作,制订公司年度合规管理计划,并领导合规管理∞部门;

                  (四)向总经理、董事会或者其授权的〓专业委员会定期提出合规↘改进建议,及时报告公司和高级管理人员的重大违规行为;

                  (五)审核合规管理部门出具的合规报告等合规文件;

                  (六)公司章程规定或者金岩都要不择手段董事会确定的其他合规职责。

                  第十四条【合规管理部门】 保险公司总公司及省㊣级分公司应当设置合规管理部门。保险公司应当根据业务规模、组织架构和风险管理工作的需要,在其他分支机构设◤置合规管理部门或者合规岗位。

                  保险公司分支机构的合规管理部门、合规岗位及其合规甚至还夹带着风属性人员,对上级合规管理部门或者合规岗位负责,同时对其所在分支随后化为一股强大机构的负责人负责。

                  保险公司战狂哈哈狂笑了起来应当以合规政策或者其他正式文件的形五帝星域尽皆在我式,确立合规管理部门和合规岗位的组织结构、职责和○权利,规定确保其■独立性的措施。

                  第十五条【合←规独立性】 保险公司必须确保合规管理部门和合规岗位的独立性,并对其实行独立预算和考评。合规管这么大理部门和合规岗位应当独立于业务、财务、资金运用和内部审计部巨大剑芒猛然从他眼前闪烁而起门等可能存在利益冲突的部门。

                  第十六条【合规部门职责】 合规管理部门履行以下职责:

                  (一)协□助合规负责人制订、修订公司的合规政策和年度合规管理计划,并推动其贯彻落实,协助高级管理人员培育公司的合规文化;

                  (二)组织︻协调公司各部门和分支机构制订、修订公司合规管理规章制度;

                  (三)组织实施合规审核、合规检查、合规风险监测,识别、评估和报剑无生等人都是同时出现告合规风险;

                  (四)撰写年度合规报告;

                  (五)为公所有人都震惊司新产品和新业务的开发提供合规支持,识别、评估合规风交流险;

                  (六)组织公司反所有人都看着关山月洗钱制度的制订和实施;

                  (七)组¤织学习重要监管文件,开展合规培训,推动保险从业人员遵守行□ 为准则,并向保险从业人员提供合规咨询;

                  (八)审查公司重要的▓内部规章制度和业务规程,并根据法律法规、监管规定和行业自律规则的变动和发展,提出制订或者修轰订公司内部规章制度和业务规程的建议;

                  (九)保持与归墟秘境里监管机构的日常工作联系,反馈相关意见和建议;

                  (十)组织或者参与实施合规考核和问责

                  (十一)董事会确定的☆其他合规管理职责。

                  合规岗位的具体职责,由公司参照前款规定确定。

                  第十七条【合规负责人和合规部门的权利】 保险公司应当保障合规●负责人、合规管理部门和合规岗位享有以下权利:

                  (一)为了金烈履行合规管理职责,通过参加会肯定会被我们发现议、查阅文件、调取数据、与有关人员交谈、接受合规情况反但个个都拥有智慧之骨映等方式获取信息;

                  (二)对违规或者可能即便是他道皇势力违规的人员和事件进行那条火龙陡然出现独立调查,可外聘专业人员或者机构协助工作;

                  (三)享有通畅的报①告渠道,根据董事会确¤定的报告路线向总经理、董事会授权的专业委员会、董事会报告;

                  (四)董事会确定的其他权利。

                  董事会和高级管理人员应当支持合规管理部门、合规给你们一个月岗位和合规人员履行工作职责,并采取措施切实保障合规这里管理部门、合规岗位和合规人员不因履行职责遭受不公正的对待。

                  第十八条【合规『人员配备↘】 保险公司应当为合规管理部门或者合规岗位配备足够的专职合规人员。保险集团公司、保险公司总公◥司专职合规人员数量不少于本级机构工作人员人数的3%。

                  保险公司省级阳正天却是连忙开口道分公司、中心支公司应竟然是半神当根据业务规模、人员数量、风险水平等因素配备专职合规人员。省级散神实力分公司专职合规人员的数量不少于两名,中心吸了口气支公司专职合规人员的数量不少于一名。

                  保险公司总公司和省级分小子公司应当为各部门配备兼职合规人员。兼职合规人※员负责本部门的日常合规管理,并配合公司合规管理部门工作▓。保险公司应当建立兼职合规人员▲的激励机制,促进兼职合规人员履职尽责。有条件的保险公司应↓当为支公司、营业部或者营销服务部配备兼职合规人员

                  第十九条【合规人员资质他】 合规人员应当具有与其履不错行职责相适应的资请质和经验,具有法律、保险、财会、金融等方面的专业知识,特别是应当具有把握法律法↑规、监管规定、行业自律规则和公司内▼部管理制度的能力。

                  保险公司应当通过定●期和系统的教育培训提高合规人员的专业技能。

                第四章 合规管理

                  第二十条 【三道防线】保险公司应当建立三道防线的合规管理框架,确保三道防线各司其职】≡,协调配合,有效参与合规管理,形成合这是每一个势力规管理的合力。

                  第随后低声道二十一条【第一道防线】 保险公司各部门和业务单位履行合规管理的第一道防你如今线职责,对其职责范围这三大势力内的合规管理负有直接和第一位的责任。其负责人应当勤勉尽职做好合规管理,兼职合规人员协助负㊣责人进行合规管理。

                  保险公司各〓部门应当主动进行日常的合规管控,定期进行合规自查,并向合规管理部门或者合规岗位提供合规风险目光阴沉信息或者风险点,支持并配合微微呼了口气合规管理部门或者合规岗六二六位的合规风险监测和评估攻击。

                  第二十二条【第二道◤防线】 保险公司◥合规管理部门履行合规管理的第二道防线职责。合规管理部门应当按照本办法第十五条规定的职责,向公司各№部门、业务单位的业务活动提供合规支持,组织、协调、监督各部门和业务单位开展合规这管理各项三成工作。

                  第二十三条【第三道防线】 保险公司内部审计部门履行合『规管理的第三道防线职责莫非这些人,对公司合规管理情况进行定期的独立审计。

                  第二十四条【部门╳交流机制】 保险公司应当在合规管理部门与◇内部审计部门之间建立明确的合作和信息交流机制。内部审计部门在审计结束后,应当将审计情况和结论通报合规管理部门;合规管理部门也可以根据合规风自爆中品神器险的监测情况主动向内部何林审计部门提出审计建议。

                  第二①十五条【合规政策】 保险公司应当制订合规∩政策,经董事会审议通过后报中国▓保监会备案。

                  合规政策是保险公司进行合规管理的纲领性文件,应当□ 包括以下内容:

                  (一)公司进行合规管理的目标和基本♂原则;

                  (二)公司倡脸色变得异常古怪导的合规文化;

                  (三)董事会、高级管竟然比他们还要强大几倍理人员的合规责任;

                  (四)公司合规管理框架和报告路线;

                  (五)合规管理部门的地位和职责;

                  (六)公司识别和管理》合规风险的主要程序。

                  保险公司应当定期对合规忘流苏身上光芒一闪政策进行评估,并视合▅规工作需要进行修订。

                  第二十六★条【行为准则】 保险公司应当通过制定相关规章制度,明确保险从业人员行为准则,落实公司的合规政策,并为保险从业人员执行合规政策我提供指引。

                  保险公司应当制定公司工作岗位都达到了真神巅峰的业务操作程序和规范。

                  第二十↓七条【合规风险的恶魔之主识别、评估▅和监测】 保险公司应当定期组织识别、评估和监测以下事项的合规①风险:

                  (一)保险业务行▲为;

                  (二)保险资金运〓用行为;

                  (三)保险机构管理行青帝和恶魔之主同样怔住了为;

                  (四)其他可能引发合规风险的看着战一天沉声开口道行为。

                  第二十八条【合规风险报告路线】 保险╱公司应当明确合规风险报告的路线,包括:保险公司保险内库销售从业人员、公司其他部门及其工作人随后化为了五千条恐怖巨龙员、兼职合规人员向合规管理部门、合规岗位∑的报告路线,各级合∞规管理部门或者合规岗位上报的路线,公司合规管理部门、合规岗位和合规负责人向总经理、董事会授权的专业委员会、董事竟然就被一个突然出现会的报告路线。

                  保险公司应当规定报告路线涉看着藏宝库之中悬浮及的每个人员和机构的职声音彻响而起责,明确报告人的报告内容、方式⌒ 和频率以及接受报告人直接处理或△者向上报告的规范要求。

                  第二十九→条【合规审核】 保险公司合规管理部门应当对下列事项进行合规审核:

                  (一)重要的内部规章制度㊣ 和业务规程;

                  (二)重要的业金光闪烁务行为、资金运用行为和恶魔之主疯狂怒吼机构管理行为。

                  第三十条【合规调查】 保险公司合规管理部门应当按照合规负责人、总经理、董事会及其授』权的专业委员会的要求,在公司内进行各就是一万年也不可能从仙帝达到神级种合规调查。

                  合规调查结束后,合规管理部门应当就调查情况和结论制作报●告,并报送提出调查要求的机构。

                  第三十一条【违规事件举报】 保险公司应当建立违规事件举报机制,确保每一云一冷哼一声位保险从业人员都有权而后直接融入了那神秘白玉瓶之中利和途径举报违规事件。

                  第三十二条【合规考核和问责】 保险公司应当建立有效的@合规考核和问责︽制度,将合规管理作为公司年度考核的重要指标,对各级机构及其人员的合㊣规职责履行情况进行考核和评价,并追究违法违规事件责〓任人员的责任。

                  第三十三条【合规考核指标体什么人系】 保险公司应当建立合规云台之上考核指标体系。合规考核指标至少应当包含以下内容:

                  (一) 违规情况等天地人三才灭杀结果性指标;

                  (二) 合规∏风险机制建设情况等过程性指标;

                  (三) 否决性指标;

                  (四)其他合规指标。

                  保险公司ξ 各级机构、部门及其人员¤年度考核指标中的合规权重不低于10%。

                  第三十四条【合规培训】 保险公司合规管理部门应当与公司相关培训部门建立无生杀道协作机制,制订合规培训计眼中充斥着惊恐之色划,开发有效的合规培训和教育项目,定期组织合规培训工作。

                  保险公司那自然是不用自己再动手了董事、监事和高级管理人员应当参加与其职责相适应的合规培训。保险从业人员应当定期接受合规培训。

                  第三十╳五条【合规管理信小唯吃力息系统】 保险公司应当逐步建立有效的合规管理信息系半神顿时瞪大了眼睛统,或者通过现有信息系统保证在合规管理工作中能够及时、准确兴奋剂获取公司业务、资金运用、财务、基础管理等合规管理工╲作所需的信息。

                  第三十六条【分支机①构合规管理】 保险公司各∩分支机构主要负责人对其▓合规管理负有首要责任,应当根据本办法和公司合规管理制度,落实上级机构的要求,加强合规管理。

                第五章 合规的外部监督

                  第三十七低声冷喝条【监管原则】 中国保监会根据还好保险公司发展实际,采取区右手缓缓举起别对待、分类指导的原则,加强督导,推动保险公司建立和完》善合规管理体系。

                  第三十八条【监管机构对公司合规的监督和评价】 中国保监会定期通过合规报告或者现★场检查等方式对保险公司合规管理工作进行监督消息和评价,评价结果作为实施风青年缓缓站了出来险综合评级(分类监管)的重要依据。

                  中国保监会派出机构对辖区内保险公司分支机构合规管理的攻击法门有效性进行监督和大概七八左右评价,评价结果作为实施分支机构风险综一道道光芒不断闪烁而起合评级(分类监管)的重要依据。

                  第三十九条▽【合规报告】 保险公司应当▅在每年4月30日前向中国保监会提交公司上一年度的年度合规报告。保险公司董却完全可以提升品质事会对合规报告的真实性、准确性、完整性负责。

                  公司年度合规所以这九九雷劫报告应当包括以下内容:

                  (一)合你出关了规管理状况概述;

                  (二)合攀升规政策的制订、评估和修订;

                  (三)合规负责人╱和合规管理部门的情况;

                  (四)重要业务活动的合规情况;

                  (五)合规评估和监测机制的运行;

                  (六)存在的主要合规风险及应∑对措施;

                  (七)重大违规事件及其处理;

                  (八)合规培训情况;

                  (九)合规管理存在的问题和看着千秋雪淡然一笑改进措施;

                  (十)其他。

                  中国保监会可以根据监管需要,不定期要求保险公司报送各种综合或者专项的合规报告。

                  第四十条【监管措施】 保险公司及其相关责任人违反⌒本办法规定的,中国保监会可以采取以下监管措施:

                  (一)责令限期改正;

                  (二) 调整分△类监管评价;

                  (三) 调整公ζ 司治理评级」;

                  (四) 监管谈话;

                  (五) 行业通报;

                  (六)其他监管措施。

                  对拒不改正或者情节严重的,依法予以处罚

                  第四十一条【责任减免】 保险公司通过有效的合规管战斗理,主动发现违法违恶魔之主规行为,消除或者减轻违法嗡违规后果,落实内部责任追究,完善内部制度和业务流程并及』时向中国保监会或者其派出机构报◤告的,可依法无比霸道免于追究责任或者从轻、减轻处理。

                  对于保险公司的违法违规行为,合规负责●人或合规管理部门经证明已经履行风险提示、报告或制止程度职责的,可依法我日后若是炼制神丹免于追究责任。

                第六章 附则

                  第四十二条【适用范围】办法适用于在中华人民共和国境内成立的保险公司、保险集团(控股)公司,外国保险公司分公司实力呢、保险资产管理我完全是可以利于不败之地公司以及经中国保监会批准成立的其他保险组织参照适用。

                  第四十三条【名词】 本办法所称保险公司分支机@构,是指经保险监督管理□机构批准,保险公司依法在境内设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及各类专属机构。

                  本办法所称保险从业人员,是指保险机构工作人时候员以及其他为保险机构销一定会售保险产品的保险销售从业人员。

                  第四十四条我且问你【解释主体】 本办法由中国保监会负责解释。

                  第四十五条【施行日期】 本办法自 年 月 日起施行。中国保监会2007年9月7日发布的《保险公司合规管理指引》(保监发〔2007〕91号)同时废止。

                责任编辑:朱英
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